AML, la lutte contre le blanchiment d'argent, est une règle obligatoire dans le monde des cryptomonnaies. Also known as lutter contre le blanchiment, it exige que les plateformes vérifient l'identité de leurs utilisateurs et suivent les mouvements d'argent suspects. Ce n'est pas une suggestion. C'est la loi. Et si vous utilisez un échange comme Binance, Kraken ou même un portefeuille non-custodial avec un service de change, vous êtes déjà concerné.
Le KYC, la vérification de votre identité avant d'acheter ou vendre des crypto, c'est la première étape de l'AML. Pas pour vous espionner, mais pour empêcher les criminels de transformer de l'argent sale en Bitcoin. Les pays comme la France, l'Allemagne ou les États-Unis imposent ça à tous les fournisseurs de services crypto. Même les petits airdrops ou les plateformes de staking doivent le faire. Si vous voyez un site qui ne demande rien, méfiez-vous. Ce n'est pas une opportunité, c'est un piège.
Et ce n'est pas fini. L'AML, c'est aussi le suivi des transactions entre portefeuilles. Les analystes regardent où va l'argent : un gros dépôt sur un échange après un airdrop ? Un transfert vers un mixeur ? Un mouvement vers un exchange non-régulé comme Triunits ? Ces signaux alertent les autorités. Ce n'est pas de la paranoïa. C'est la réalité. Des milliers de comptes ont été gelés en 2024 pour des transferts liés à des escroqueries. Vous ne voulez pas être le prochain.
Les posts que vous allez trouver ici ne parlent pas que de prix ou d'airdrops. Ils parlent de risques. De comment les Iraniens contournent les sanctions sans violer l'AML. De comment les Bangladais utilisent les stablecoins pour envoyer de l'argent à leur famille, sans passer par les banques. De pourquoi un token comme POTS ou PNDR ne peut pas être un airdrop légitime — parce que les plateformes ne les accepteraient jamais. Et de comment des projets comme Mountain Protocol (USDM) ou QBX, eux, sont conçus pour être transparents, traçables, et conformes.
Vous n'avez pas besoin d'être un juriste. Mais vous avez besoin de comprendre que l'AML, c'est le filtre qui sépare les projets sérieux des arnaques. Ce n'est pas un obstacle. C'est une protection. Et dans un monde où 90 % des tokens micro-cap disparaissent en 6 mois, savoir ce qui est légal, ce qui est traçable, et ce qui est dangereux, c'est la seule stratégie qui marche.
En 2025, les monnaies privées comme Monero et Zcash font face à une pression réglementaire sans précédent. Découvrez comment elles fonctionnent, pourquoi elles sont ciblées, et quel avenir leur reste dans un monde de plus en plus surveillé.
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