Quand on parle de conformité crypto, l’ensemble des règles légales et techniques que doivent respecter les utilisateurs, échanges et projets pour opérer légalement dans l’écosystème blockchain. Also known as régulation blockchain, it est devenue la ligne de démarcation entre les projets durables et les arnaques qui disparaissent en quelques semaines. Ce n’est pas un mot compliqué pour les avocats. C’est votre bouclier. Ou votre point faible.
La AML, l’ensemble des mesures pour empêcher le blanchiment d’argent via les cryptomonnaies. Also known as lutte contre le blanchiment, it est la raison pour laquelle Binance a dû payer 4 milliards de dollars et pourquoi vous ne pouvez plus envoyer du Bitcoin sans vérifier votre identité. La FATF, l’organisation internationale qui fixe les normes mondiales en matière de conformité financière. Also known as Groupe d’action financière, it a rendu les monnaies privées comme Monero et Zcash quasi-inutilisables sur les grands échanges. Et les stablecoins, des actifs numériques ancrés à des devises traditionnelles comme le dollar. Also known as tokens pegged, it sont devenus le seul moyen légal pour des pays comme l’Iran ou le Bangladesh de contourner les sanctions, parce qu’ils sont plus faciles à traquer que le Bitcoin. Ces trois éléments sont liés. Une loi sur l’AML force les échanges à bloquer les tokens anonymes. La FATF pousse les pays à adopter ces règles. Et les stablecoins, eux, deviennent les nouveaux billets de banque du monde crypto.
Regardez les posts ci-dessous : le Bangladesh utilise les stablecoins malgré l’interdiction. L’Iran les utilise pour survivre. Le Portugal vous permet de réduire vos impôts en vous y installant. Mais si vous achetez un token comme SAFE ou VALUE sans vérifier s’il est conforme, vous risquez de perdre tout votre argent — et même d’être accusé de complicité. La conformité crypto n’est pas une option. C’est une condition de survie. Ce que vous allez lire ici, ce ne sont pas des articles techniques. Ce sont des avertissements, des cartes routières, des témoignages réels. Des gens qui ont fait les mauvais choix. Des projets qui ont disparu. Des pays qui ont changé la règle du jeu. Et vous, vous allez apprendre à ne pas être le prochain sur la liste.
La BaFin régule strictement les cryptomonnaies en Allemagne. Toute activité commerciale exige une licence, avec des obligations de KYC, AML et sécurité. Les entreprises non autorisées risquent des fermetures et des amendes lourdes.
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