La détection lavage d'argent, le processus d'identification des transactions illégales qui masquent l'origine des fonds. Also known as AML crypto, it est devenu un enjeu central pour les exchanges, les régulateurs et les investisseurs qui veulent rester légaux. Dans la crypto, ce n’est pas juste une question de loi : c’est une question de survie. Si vous utilisez un échange ou un portefeuille, vous êtes déjà dans le champ de vision des systèmes de détection. Les plateformes comme Binance ou Kraken ne sont pas là pour aider les criminels — elles doivent suivre les règles de la FATF, et elles le font avec des outils qui analysent chaque transaction en temps réel.
Comment ça marche en pratique ? Quand un gros portefeuille transfère 500 000 $ de Bitcoin vers un échange, le système ne regarde pas juste le montant. Il regarde qui a envoyé l’argent, où il vient, et comment il a été mélangé avant. Les gros portefeuilles, des adresses détenant des milliers de BTC ou ETH. Also known as whales, it sont les premiers indicateurs de mouvements suspects. Un dépôt massif sur un exchange peu connu, suivi d’un retrait immédiat vers un portefeuille anonyme ? C’est un signal rouge. Les stablecoins, des cryptomonnaies liées à des devises traditionnelles comme le dollar. Also known as USDT, USDC, it sont souvent utilisés pour déplacer de l’argent sans laisser de trace sur les chaînes principales. En Iran, au Bangladesh ou en Russie, les gens les utilisent pour contourner les sanctions — mais cette même logique est aussi celle des criminels. Ce qui est légal pour un citoyen peut être illégal pour un trafiquant. La différence ? Le contexte et la traçabilité.
La blockchain n’est pas anonyme. Elle est pseudonyme. Chaque transaction est publique, et avec les bons outils, on peut relier des adresses à des personnes réelles. Des plateformes comme Chainalysis ou Elliptic ont cartographié des milliers de portefeuilles liés à des escroqueries, des darknets ou des fuites de données. Ce que vous voyez comme un simple transfert de ETH, un analyste voit une piste : un lien vers un exchange corrompu, un airdrop frauduleux, ou un projet abandonné utilisé pour blanchir de l’argent. Les détection lavage d'argent ne sont pas que des règles de police — ce sont des filtres de sécurité. Quand vous investissez dans un token inconnu, vous ne savez pas d’où vient l’argent qui l’a fait monter. Et si ce n’était pas de l’investissement, mais du blanchiment ?
Vous n’avez pas besoin d’être un expert pour éviter les pièges. Regardez les mouvements : un token qui explose en 48 heures sans raison, un échange qui n’a pas de données de trading, un airdrop qui demande votre clé privée — ce ne sont pas des opportunités, ce sont des signaux d’alerte. Ce que vous allez trouver ici, c’est une collection d’analyses réelles : des cas où des projets ont été utilisés pour blanchir, des échanges qui ont été fermés, des stablecoins qui ont été bloqués par les régulateurs. Vous apprendrez à reconnaître les signes avant-coureurs. Pas pour devenir un flic de la blockchain, mais pour ne pas finir sur une liste noire.
La forensique blockchain permet aux autorités de traquer les cryptomonnaies utilisées pour le blanchiment et l'évasion de sanctions. Des outils avancés analysent les transactions publiques pour identifier les activités criminelles, même sur des réseaux complexes.
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